《活用理财金三角》简介: 《活用理财金三角》一书主要讲述如何运用 SMART 原则，进行储蓄、保险、股票、基金、房产等投资理财。本书力争教会读者运用60％、30％、10％财务规划的黄金比例，实现稳步投资；用SMART原则制定财务目标，将人生梦想转化成具体可行的执行计划；看懂预定利率、保障年限等数字，买到真正兼顾保障与获利的储蓄保险；学会选出钻石基金的四大基金指标，不再担心被不靠谱的理财顾问欺骗。
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- 1-1 理财以记账为起点
- 记账好处多，收支一目了然
- 善用工具，简化记账流程
- 1-2 理财要先理债
- 复利能载舟，亦能覆舟
- 面对债务，制订还款计划
- 1-3 理财金三角与“72法则”在生活中的运用
- 运用理财金三角，做好人生规划
- 72法则：神奇的魔术数字
- 2-1 投机、投资与理财的区别
- 建立正确的投资观念与态度
- 成为有智慧的价值投资者
- 2-2 先保障后求利，先规划风险再求获利
- 善用多元配置，为资产保本
- 稳稳赚远胜于大起大落
- 中长期稳健获利的关键
- 3-1 理财规划对人生的重要性
- 资产配置：理财规划的核心
- 不只稳健获利，还要风险管控
- 3-2 SMART原则与理财规划的步骤
- 不同年龄，需要不同理财策略
- 依风险偏好，挑选适当理财工具
- 3-3 好的理财规划师协助的重要性
- 投资自己，充实理财专业知识
- 行动力，才是理财成功的关键
- 4-1 银行财管业务
- 抢攻客户，调降财富管理门槛
- 私人银行业务，瞄准高净值客户
- 数字金融：财富管理未来新趋势
- 4-2 保险财管业务
- 以保障为核心，追求稳健获利
- 未雨绸缪，守护与传承家族财富
- 保险节税需留意实质课税原则
- 4-3 证券与基金财管业务
- 银行、保险、证券及基金业各拥利基
- 对人的信任，才是最终胜出关键
- 5-1 共同基金简介
- 集合众人资金，用小钱理大财
- 基金种类琳琅满目，睁大眼睛看清楚
- 善用衡量指标，挑选基金标的
- 5-2 储蓄保险简介
- 预定利率不等于实际回报率
- 储蓄险的储蓄意义大过保障功能
- 中国台湾地区投资者退休理财最爱房地产
- “赚差价兼收租金”的机会变小
- 税负调涨，房屋持有成本提高
- 5-4 股票简介
- 投资股票一定要懂的四大财报
- 股票只数不宜过多，留意交易成本
- 6-1 股票投资实务与制胜术
- 借“金字塔操作法”稳中求胜
- 股票投资制胜之道
- 6-2 基金配置的方法
- 基金配置的重要步骤
- 琳琅满目的基金种类
- 稳住回报率，先买核心基金
- 6-3 靠定时定额投资基金积累人生第一桶金
- 人生第一桶金的六大秘诀
- 7-1 选股时关键的基本分析比率
- 善用三大财务比率，衡量企业偿债能力
- 资产负债表必看重点
- 利润表必看重点
- 7-2 用常识就能看懂财报分析
- 从日常生活中学习财报分析
- 解读财报数字需考虑产业差异
- 三大财报一起看，勾勒公司经营全貌
- 7-3 通过基金衡量指标选出钻石基金
- 切勿盲目迷信基金绩效排行榜
- 善用四大指针衡量基金投资价值
- 依循4433法则挑选钻石基金
- 8-1 资产配置的核心价值
- 投资组合回报率取决于资产配置
- 建立股债比例：资产配置的第一步
- 决定投资标的、区域及币别：资产配置的第二步
- 8-2 攻守俱佳的“向日葵投资法”
- 进可攻、退可守的投资组合
- 核心、卫星资产比重应定期调整
- 整体财富增长比单一股票获利更重要
- 8-3 资产配置工具与实战心法
- 卫星资产工具：提高投资回报率
- 随年龄调整资产配置的投资比重
- 9-1 投资自己是最好的投资
- 投资自己还是积累资产
- 学习不能只限于工作领域
- 每天进步1%，一年后强大38倍！
- 9-2 聚焦核心事业，你就是品牌
- 打造个人品牌，传递独特价值
- 9-3 增进不可取代性，成为π型人才
- 借力使力，学习不费力
- 身怀双专长，成为π型人才
- 参加社团，拓展人脉圈